而交易對手無法履行其義務
在許多情況下，交易的另一方往往是非銀行公司。全球監管機構的新指導意味著金融機構（FI）必須加強和拓寬對這些新興關係進行盡職調查的方式，以及如何持續追蹤它們。數據必須是全面的、國際化的，並以自動化方式合成，因此提供者和平台可以幫助在入職時更深入地研究合規性和安全性問題。週三（月），巴塞爾銀行監理委員會推出了管理交易對手信用風險的新指引。從廣義上講，這種風險是指與銀行進行金融交易的一方在關係期間的某個時間違約義務的風險。違約會產生連鎖反應：如果貸款惡化，（這會為銀行 活躍電報號碼數據 的資產負債表帶來資本），那麼帳面上可貸給其他借款人的資本就會減少。正如該文件所述，該指南旨在幫助管理因接觸非銀行金融中介機構而產生的高風險關係，特別是國際性的關係。該委員會寫道，信貸審批流程應從全面收集和審查財務和非財務資訊開始，包括非銀行金融機構的法律、監管、聲譽和營運風險，並在文件後面補充道，在某些情況下，僅收集財務報表不足以評估交易對手的風險。
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此外，銀行可以利用上游流程，例如合規和操作風險管理框架中可能已經存在的流程（例如「了解你的客戶」），來通知和推動在信用風險決策流程中進行的評估。巴塞爾指南遵循美國金融穩定監督委員會的舉措，該委員會更新了自己的風險評估指南。發布的更新指南要求建立一個新的框架來評估漏洞和傳播管道。聯準會在 月的一份文件中估計，去年銀行向非銀行機構發放的貸款約為兆美元。簡化流程驗證和以資料收集為重點的平台一直在推出新功能並籌集資金，以實現與確定企業合法性和收集其營運細節相關的多項功能的自動化。
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